미래에셋자산운용 신규출시 월배당 ETF 3종 비교

개요

최근 우리나라 국장에서도 미국에서나 팔던 월배당 ETF 가 많이 나오기 시작했다.

월배당 ETF는 말 그대로 월마다 배당을 받을 수 있도록 주식/채권/옵션/리츠 등으로 ETF를 구성하고 배당/이자/프리미엄 등을 묶어 분배금으로 투자자에게 월마다 제공하는 상품이다. 월배당 ETF를 소유할 경우 월마다 꽤 안정적으로 분배금을 받을 수 있고, 해당 분배금을 재투자하거나 유동적으로 현금으로 사용가능하기 때문에, 1년에 한 번 받는 배당보다는 그래도 유리한 점이 있다.

 

최근 출시된 월배당 상품들이 굉장히 많은데, 그중 미국판 SCHD나 JEPI 같은 를 추종한다고 나온 몇 가지 상품들이 보인다. 아래를 통해 몇 가지 상품을 소개해보고자 한다. 개인적으로 개인연금 계좌를 통해 매월 50만 원 정도를 분산투자하고 있다.

 

종목명

TIGER  미국배당다우존스 (458730)

https://www.tigeretf.com/upload/etf/20230809081739008107.pdf

TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스 (458650)

https://www.tigeretf.com/upload/etf/20230809081743000012.pdf

TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 (458760)

https://www.tigeretf.com/upload/etf/20230809081745005385.pdf

 

상품 소개

TIGER 미국배당다우존스

10년 이상 꾸준히 배당금을 지급해오며 성장성과 재무 건전성을 인정받은 우량 고배당 기업에 투자한다. ETF 기초지수는 ‘Dow Jones US Dividend 100 Index’로, 미국에 상장된 ‘Schwab US Dividend Equity ETF(SCHD)’와 같은 지수를 추종한다. SCHD는 연평균 3~4%대 배당수익률을 유지하고 있다. 해당 상품은 분기별 배당을 하는 SCHD와 달리 월분배형 ETF로, 투자자들은 매달 받을 수 있는 현금을 재투자 재원으로 활용할 수 있다. 23년 7월 31일 기준으로는 총 보수 TER 0.01%로 현재 국내 상장된 미국배당다우존스 ETF 중 최저 수준으로 설정했다. 초기 설정은 0.03%이었는데 인기가 많아지고 운용사별로 수수료 경쟁이 붙어 수수료가 낮아진 것으로 보인다. 

관련글 : https://www.tigeretf.com/ko/customer/notice/view.do?listCnt=10&pageIndex=1&detailsKey=440&q= 

공지사항

 

TIGER 미국배당+@%프리미엄다우존스

TIGER미국배당+3%프리미엄다우존스 ETF, TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 두 상품 모두 미국의 우량 배당주 100 종목을 편입한 미국배당다우존스 지수에 투자한다. 배당 주식에 투자해 배당금을 얻는 한편, 옵션 매도로 얻은 프리미엄으로 연간 +3%, +7%의 추가 수익을 확보하는 것이 골자이다.

주식 매수와 옵션 매도를 함께 하는 ‘커버드콜 전략’을 쓰긴 하지만, 옵션의 100%가 아닌 일부만 매도해 주가 상승을 따라간다는 점에서 기존 커버드콜 ETF와 차이가 있다.

 

일반적으로 커버드콜 전략을 사용하면 지수 상승을 못 따라가는 것이라고 생각할 수 있지만 옵션 매도 비중을 TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스 ETF는 약 15% 내외, TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스ETF는 40% 이내로 제한해 운용한다고 한다. 주가지수의 성장은 어느 정도 따라가면서도 월분배금을 늘리는 전략이다. 옵션 매도 비중에 따라 지수의 성장폭과 배당수익 수준이 달라지기 때문에 목적에 맞게 고르면 된다. 개인적으로는 7%와 3%를 6:4 정도로 매수하고 있다.

수수료율은 TIGER미국배당+3%프리미엄다우존스, TIGER미국배당+7%프리미엄다우존스 두 종목 모두 23년 7월 31일 기준 0.39% 수준으로 TIGER 미국배당다우존스에 비해서는 조금 높은 편이다. 콜옵션 매도에 대한 부분이 추가되어 미국 배당다우존스에 비해 수수료가 조금 더 비싼 편이 것으로 보인다.

 

포트폴리오 공유 및 향후 계획

종목코드	종목명	잔고수량	매수금액	평가금액	평가손익	수익률	비중
A381170	TIGER 미국테크TOP10 INDXX	550	6,581,135	7,496,500	915,365	13.91%	30.8%
A354350	HANARO 글로벌럭셔리S&P(합성)	324	6,177,225	6,021,540	-155,685	-2.52%	24.7%
A446720	SOL 미국배당다우존스	310	2,900,385	2,946,550	46,165	1.59%	12.1%
A375270	KBSTAR 글로벌데이터센터리츠나스닥(합성)	250	2,826,190	2,512,500	-313,690	-11.10%	10.3%
A379800	KODEX 미국S&P500TR	150	1,812,793	1,958,250	145,457	8.02%	8.0%
A458760	TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스	165	1,679,125	1,700,325	21,200	1.26%	7.0%
A458750	TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스	119	1,209,975	1,228,675	18,700	1.55%	5.0%
A428560	KODEX 미국ETF산업Top10 Indxx	43	476,315	512,775	36,460	7.65%	2.1%

 

필자는 개인연금을 통해, 미국배당 3%, 7% 프리미엄다우존스 상품을 매달 매수 하고 있다. 추가적으로 SOL 미국배당다우존스도 함께 매수 중인데, 현재 수익이기도 하지만, 어차피 장기적으로 보았을 때 현재 +/- 20% 내외 수익률 출렁임은 큰 의미가 없다고 생각한다. 크게 상관하지 않고 꾸준히 모아갈 생각이다. 연간 세액공제 한도인 개인연금+IRP 900을 채우고 이기 때문에, 추가적인 매수는 중개형 ISA나 일반 계좌를 통해서 하게 될 것 같다. 중개형 ISA 계좌 관련해서는 곧 포스팅 예정.

 

개인연금 계좌근황은 원래 50% 정도로 비중을 실었던 TIGER 미국테크TOP10였는데, 익절을 꽤 해서 30%까지 줄이고 월배당상품을 좀 매수했다. SOL 미국배당다우존스가 총보수 비용이  0.25% 정도로 알고 있는데(숨겨진 비용 전부 합산 시) 처음매수 당시에 미래에셋 배당다우존스가 안 나왔던 시점이어서 어쩔 수 없이 매수했었다. 장기적으로 수수료도 중요한 부분이다 보니 갈아탈지는 고민해 볼 예정.

 

추가적으로 미래에셋에서 커피쿠폰 이벤트도 하고 있으니, 10주 매수해 보고 한번 응모해 보자. (하지만 내 개인연금 계좌는 삼성증권이라는)

https://www.tigeretf.com/ko/customer/event/view.do?listCnt=6&pageIndex=1&detailsKey=68&q=&endFlag= 

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